Ingénierie financière

Gestion privée (ou sous mandat): mode de gestion reposant sur une convention qui va définir des règles de fonctionnement entre un client et une société de gestion indépendante.
L'objectif recherché est de bénéficier des ressources logistiques, d'étude et de recherche, et des conseils de professionnels avisés dans la gestion de son portefeuille.
Elle permet à l’investisseur de bénéficier d’un regard impartial sur la composition de son portefeuille, indépendamment de la compagnie d’assurance auprès de laquelle le support a été ouvert. Les actions qui en résultent (arbitrages, allocations, rachats, etc.) visent un rendement et une stabilité optimales en fonction du contexte.

Produits structurés: produits financiers non cotés, montés par une banque et pouvant être souscrits en direct, via un structureur, ou sur un CTO, un PEA, une assurance-vie ou un PER.
Les produits structurés combinent plusieurs actifs financiers (obligations, actions, etc.) dont l’objectif est d’obtenir un rendement optimum en garantissant, tout ou partie, le capital investi. En contrepartie de cette protection, le potentiel de gain est capé et défini à l’avance, tout comme la durée de vie du produit.
La performance dépend d’un sous-jacent (par exemple l’évolution des taux d’intérêt avec les obligations).

Private Equity (ou capital-investissement): prise de participations, majoritaires ou minoritaires, dans le capital de sociétés non cotées.
L'objectif est de réaliser des plus-values à terme grâce à la cession ou à la vente de tout ou partie des participations prises.
Cet investissement se réalise directement, via des sociétés, ou via des fonds. Les titres n’étant pas cotés sur les marchés financiers, la Private Equity se veut corrélée à l’économie dite réelle.
Devenir actionnaire d’une entreprise locale, d’une start-up n’ayant pas fait d’introduction en Bourse, aider un ami en investissant au capital de sa société sont autant de placements en Private Equity.

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